Кусочек зарубежного бизнеса: ETF

Цена
От 500 рублей. В десятки или даже сотни раз дешевле, чем покупать акции иностранных компаний.
Доходность
Стоимость ETF обычно привязана к индексу. Получить большую доходность, чем показывает сегмент, не получится.
Гарантии
Вложения не гарантируют доход и не защищены системой страхования вкладов.
Ликвидность
Высокая. ETF торгуются на бирже, продать можно в любой будний день на пару секунд.
Как купить
Проще всего купить ETF через российского брокера, на зарубежных биржах — посложнее.

Что такое ETF

Если вы хотите вложить деньги в ценные бумаги иностранных компаний, самый простой способ сделать это — купить пай ETF (Exchange Traded Funds).

ETF — это биржевый фонды, готовые портфели, в которые упакованы ценные бумаги немецких, американских, японских, китайских и других компаний. Покупая пай такого фонда, вы покупаете долю портфеля.

Почему бы не купить бумаги иностранных компаний самостоятельно

Ценные бумаги иностранных компаний можно купить через брокера или доверительного управляющего. Но у таких инвестиций есть недостатки:

  • Покупать и продавать активы придется на Питерской бирже, но не все брокеры с ней работают. Или можно зарегистрироваться напрямую у иностранного брокера — а это не самая простая задача для начинающего инвестора.
  • Иностранные бумаги довольно дорогие. Акция Amazon стоит почти 2000 долларов. Чтобы собрать портфель, потребуется много денег.
  • Управлять портфелем самостоятельно сложно. А если поручить инвестиции доверительному управляющему, придется платить весомую комиссию — до 5% в год от суммы внесенных денег.

Какие бывают ETF

  • ETF облигаций. Если вкладываться на 2—3 года, то инвестиционный портфель лучше держать в ETF облигаций: их цена более стабильна, чем у ETF акций.
  • ETF акций. Они больше подходят агрессивным инвесторам при покупке на срок от 5 лет. Именно акции в долгосрочной перспективе дают наибольшую доходность, но им свойственны большие колебания цен и большие риски. Для снижения риска вложения можно разделить: часть вложить в акции, часть — в облигации. А еще лучше не вкладывать все средства в акции одной страны, отрасли или компании.
  • ETF золота. Такой ETF позволяет вложиться в золото, которое традиционно считается надежным активом для кризисов.

Доходность

Доходность ETF невозможно предсказать. Дивиденды по ним обычно не выплачиваются, а значит, единственный способ заработать — продать дороже, чем купил. Из хороших новостей: у ETF высокая ликвидность, так что продать их можно на бирже практически в любой момент.

Чаще всего цена пая ETF привязана к одному из биржевых индексов.

Биржевой индекс состоит из определенного набора ценных бумаг или других активов. Например, S&P 500 — это американский фондовый индекс. Он показывает, как в сумме меняется стоимость акций 500 ведущих компаний США. FXIT — индекс американских IT-компаний, таких как Apple, Microsoft, Google, Facebook, Visa. Московская биржа создала индекс IMOEX — он включает акции лидирующих российских компаний.

ETF вкладывает деньги в те же активы и в той же пропорции, что и в выбранном биржевом индексе. Инвесторы могут купить пай такого фонда — маленький кусочек этой корзины. Стоимость пая будет меняться так же, как и суммарная стоимость всей корзины. А стоимость корзины напрямую зависит от колебаний индекса.

Налоги

Если вы получили доход при продаже, придется заплатить налог: 13% для резидентов России и 15% для нерезидентов. Налог рассчитывается и удерживается при продаже автоматически.