Брокер, который рекомендовал клиенту ценные бумаги, использовал для анализа акций:
- сравнение компаний с конкурентами;
- технические индикаторы;
- прогнозы по рынку.
Как правило, этого достаточно для оценки. Однако клиент решил не рисковать деньгами сразу и получить заключение независимого специалиста.
Что показал анализ
Предложенный портфель состоял из топовых по рыночной капитализации акций компаний, включенных в американский индекс S&P 500:
- Lowe's Companies Inc. (LOW) — ритейлера товаров для дома;
- Carlisle Companies (CSL), которая проектирует, производит и продает кровельные и гидроизоляционные материалы, инженерные изделия и отделочное оборудование;
- CrowdStrike Holdings (CRWD) — технологической компания в области кибербезопасности;
- Paypal Holdings (PYPL) — поставщика решений для онлайн-платежей;
- Mastercard Inc. (MA) — мировой платежной системы.
Портфель был хорошо диверсифицирован по классам активов за счет облигаций и фондов, которые также входили в его состав.
Что сделал советник
Советник провел анализ текущего финансового состояния компаний и составил прогноз стоимости с использованием искусственного интеллекта (ИИ).
Сегодня существует несколько подходов к анализу ценных бумаг. Кроме классических, фундаментального и технического видов анализа, которые обычно используют финансовые компании, ценные бумаги проверяют и с помощью алгоритмов ИИ по ряду параметров:
- сделкам инсайдеров;
- покупкам хедж-фондов;
- цитируемости;
- новостному фону.
Данные фундаментального и технического анализа доступны на десятках сайтов — любую компанию несложно сравнить с конкурентами. Такой подход не дает преимуществ ни для инвестора, ни для управляющего. А ИИ анализирует сотни заголовков в соцсетях и выясняет популярность акций среди крупнейших инвестиционных фондов и блогеров.
Алгоритмы машинного обучения опираются на количественные исследования, которые проводили в США, и говорят, что инвесторы чаще всего выбирают известные компании. При этом люди склонны пропускать акции, которые не так широко разрекламированы, но имеют лучшие фундаментальные показатели.
Алгоритмы ИИ преодолевают информационную асимметрию и показывают инвестору альтернативы тем бумагам, которые рынок рекомендует активно покупать. Преимущество алгоритмов ИИ — беспристрастность. Инвестор самостоятельно принимает решение на основании цифр.
Другое исследование — о влиянии СМИ и обзоров топовых блогеров на стоимость акций. Когда акции распиарены в блогах, цена находится на пике. Покупать ценные бумаги в такие моменты уже поздно.
Советник передал инвестору развернутый отчет, полученный на основании работы авторского алгоритма.
Что в итоге
Клиент получил персональный отчет по компаниям, которые ему рекомендовал брокер с информацией о сделках инсайдеров, хедж-фондов, прогнозы инвестиционных фондов.
Евгений решил добавить в портфель некоторые из альтернативных вариантов, предложенных искусственным интеллектом.
Получить консультацию Ильи Бутурлина или другого специалиста можно на сервисе «Советники Винвестора». Ответьте на несколько вопросов, система моментально подберет трех подходящих для решения ваших задач специалистов.
