Для начала разберемся, что такое алгоритм консенсуса в сети блокчейн. Если коротко, то это правила, которые сеть использует для нормальной работы. Создание новых блоков и новых цифровых записей, транзакции, любую операцию в сети регулирует алгоритм консенсуса. Например, когда мы отправляем криптовалюту другому пользователю, алгоритм проверяет и подтверждает перевод. Традиционную базу данных может контролировать один администратор, а блокчейн состоит из тысяч узлов, каждый из которых имеет доступ к сети. Для того, чтобы децентрализованная сеть работала исправно, необходимо для каждой операции согласовать действия всех ее участников. Для подтверждения операции сеть выбирает узел (компьютер или ноутбук), которому доверяет провести проверку. Чем выше уровень доверия, тем быстрее узел получит новую задачу. За выполнение расчетов сеть начисляет вознаграждение. В сети PoW уровень доверия зависит от хешрейта узла — скорости операций в секунду (H/s). Проще говоря, чем более мощное оборудование установлено, тем больше шансов на получение награды за новый блок. При использовании алгоритма Proof of Stake все решает количество монет на счете. Проще говоря, чем больше у тебя криптовалюты, тем доверие сети к твоему узлу выше. За каждый новый добавленный блок или подтверждение операции пользователи блокчейн с использованием PoS получают вознаграждение.Подробнее о работе алгоритмов консенсуса
Новые монеты тоже появляются благодаря работе алгоритма. Сегодня существует более десяти алгоритмов консенсуса. Классический майнинг, который использует мощные видеокарты и майнинг-фермы ASIC, работает благодаря алгоритму proof-of-work (PoW).
Еще один популярный способ добычи криптовалюты — использование алгоритма proof-of-stake (PoS). В этом случае мощное вычислительное оборудование не требуется. Чтобы участвовать в добыче новых монет, достаточно пополнить счет криптовалютой и заморозить средства на определенное время. Этот процесс называют стекингом.
Что такое стекинг и как заработать
Стекинг — это блокировка пользователем средств в криптовалютном кошельке для получения вознаграждения. Заморозка криптовалюты помогает поддерживать работу блокчейна с алгоритмом proof-of-stake (PoS). Чем больше криптовалюты держишь на счете, тем выше вероятность, что примешь участие в создании нового блока или сможешь подтвердить транзакцию. За каждое такое действие пользователь получает вознаграждение. Делать что-то самому не придется. Подобные процессы на блокчейне полностью автоматизированы.
Поставить монеты в стекинг можно на криптобирже или в специализированном сервисе. Примерами таких площадок являются Binance Staking и OKEX Staking. Платформа может установить минимальный размер инвестиций для участия в стекинге.
Вознаграждение инвестора измеряется в процентах за год. Его еще называют годовой процентной ставкой или APY (annual percentage yield). Размер вознаграждения может отличаться на разных площадках, но в среднем составляет 3-7%.
Процент вознаграждения за стекинг стейблкоинов и крупных по капитализации криптовалют обычно меньше, чем за новичков на рынке. Если что-то пойдет не так, например, стабильные монеты можно легко продать на бирже. У них низкая волатильность и риски небольшие. Похоже на банк, где по долларовому депозиту можно получить лишь 0,5-1% в год, а по рублевому вкладу — в разы больше.
После окончания срока стекинга стартовый депозит и полученные проценты можно вывести со счета. Через обменники или P2P-площадки вывод можно сделать в любой валюте.
Ходлинг. Отличие от стекинга
Ходлинг — еще один способ вложений в криптовалюту. Он напоминает инвестиции на фондовой бирже, когда инвестор собирает портфель из акций и облигаций, и держит их несколько лет, рассчитывая на то, что ценные бумаги подорожают. В случае с ходлингом используют криптовалюту. Если стоимость монет выросла, то можно закрыть сделку и получить прибыль.
Стекинг нередко сравнивают с банковским депозитом, когда клиент кладет деньги на счет под проценты на определенное время. Чем больше заблокированных монет на счете, тем выше ожидаемая прибыль.
Риски стекинга
Риски стекинга связаны с рисками инвестиций в криптовалюту:
- Обесценивание активов — главный риск для инвестора. Когда монеты заблокированы на период стекинга, продать их на падающем рынке и спасти часть средств не получится. При значительном падении стоимости можно потерять все деньги.
- Сопутствующие риски связаны с возможными атаками на криптобиржу и взломом системы. Хакеры могут украсть все средства из кошелька инвестора. Участники криптовалютного рынка слабо защищены законом. О компенсации, скорее всего, придется забыть.
- Основатели стекинг-платформы могут исчезнуть со всеми добытыми средствами. Доверять средства стоит крупным, известным проектам.
По данным Crystal Blockchain, с 2011 по декабрь 2021 года мошенники украли криптовалюту на $12,1 млрд. Основной проблемой аналитики считают уязвимость в безопасности криптобирж. Очередная крупная кража произошла 23 марта 2022 года. Хакеры взломали платформу Ronin Network и похитили с кошельков пользователей 173,6 тыс. монет ETH и 25,5 стейблкойнов USDC на сумму $653 млн.
О том, как безопасно хранить криптоактивы мы писали в другом обзоре.
Не является инвестиционной рекомендацией